#律師來幫忙#

隨著科技與時代進步，我們經常能在影視劇中看到關于“洗錢”的描述，有的是某些販毒大哥為了瀟灑地去馬爾代夫玩一趟，通過地下錢莊進行境外資產轉移。有的是某些貪官污吏通過藝術品收藏買賣等各種各樣的騷操作來隱匿非法所得。也有如下這位貪了錢卻不敢花的某某處長[思考]。

人民名義中的趙德漢是小官巨貪的現實寫照。然而這種方式在小編看來顯得low爆了[摳鼻]下面為大家介紹一下目前流行的王者段位洗錢方法有哪些，請大家在日常生活中小心防范，疑似發生以下情況請抓緊聯系有關部門進行調查。

虛擬貨幣洗錢

說到虛擬貨幣最早可以追溯到70年代。簡單來說他是一種利用計算機區塊鏈去中心化技術應運而生的產品，具有貨幣價值.且資金一旦流入是查不到交易鏈的，無從得知買賣雙方，即使知道洗錢賬號，洗錢者咬死也不說賬號是自己的也拿他沒辦法。難道這種洗錢就無法甄別了嗎？當然不是本人以反洗錢互聯網金融從業者的身份負責任地告訴大家，在你資金流入交易市場的時候是可以通過模型獲取的。天網恢恢疏而不漏所以不要存有洗錢的歹人之心。

碼商跑分

這類洗錢手法，比較常見，最近幾年警方也破獲了不少類似案件。總體來說就是利用銀行賬戶，或者第三方支付平臺為他人過度資金從而賺取傭金。這種行為統稱為“跑分”。面對較高的傭金誘惑，一些總想不勞而獲的人就會深陷其中。這種資金快進快出的交易銀行在監管方面已經越來越成熟，隨著國家反洗錢監管趨勢愈緊，類似的手法將會被徹底扼殺。

慈善信托基金

如果資金體量夠大，一些掙黑心錢的人會成立慈善信托基金，因為信托基金收益權和所有權是分開的，通俗來說在投資信托基金的時候這些人只負責出資但是所有權不是他們，收益權是他們的。這樣即使他們后來出什么事情，他們出來或者子女依然可以享受基金的收益。這種不法收入合法化也是洗錢的一種。

虛假貿易

虛假貿易一般用于跨境資產轉移，洗錢人員通過從國外進口不好界定價格的產品，海關也不好對該類產品估值，從而虛報產品價值，將非法資金轉移到境外。例如從國外進口一些高端的醫療器械，機械產品，實際的產品價值可能達到一萬人民幣一個，但卻虛假報關將產品價格提高為五萬美元甚至更高，從而讓洗錢人員鉆了空子。以這種差價方式將資金流通到海外聯系人賬戶。海外聯系人從中抽傭，幫助洗錢。

自2007年我國出臺實施了《中華人民共和國反洗錢法》以來，我國反洗錢從無到有再到慢慢完善，已經在全國金融行業逐漸形成了從業人員人人反洗錢的意識，但是一些地區大眾的反洗錢意識還比較淡薄。近日的G20領導人巴厘島峰會也在宣言呼吁全球加強反洗錢工作。11月17日，2023第二屆陸家嘴國家金融安全峰會暨第十二屆中國反洗錢高峰論壇在上海召開，中國人民銀行反洗錢局副局長王靜在論壇上強調，“強監管、防風險”是當前人民銀行反洗錢監管工作的主基調。 面對趨嚴的反洗錢監管。不僅需要專業人員的盯防更要強化大眾對洗錢犯罪的了解，讓洗錢無處遁形。望一道同行，讓國家金融安全領域的藍天永遠明澈。