舉個(gè)相對(duì)現(xiàn)實(shí)例子,某官員貪污了一大筆錢(qián),夜不能寐,覺(jué)得錢(qián)藏哪里都不安全,而且公務(wù)員有不明財(cái)產(chǎn)來(lái)源罪,連銀行都不敢存,可以參考人民的名義的那個(gè)一分錢(qián)都不敢花的處長(zhǎng)。

天網(wǎng)恢恢,他知道總有一天要出事,當(dāng)出事的時(shí)候,手中的錢(qián)越多越危險(xiǎn),但是錢(qián)總不可能扔掉吧,他把兒子送出m國(guó),老婆去陪兒子去了,自己當(dāng)裸官,但是發(fā)現(xiàn)錢(qián)帶不出去,金融機(jī)構(gòu)有監(jiān)管的。這個(gè)時(shí)候,他找了一個(gè)洗錢(qián)的人,這個(gè)就叫路大吧,路大他有渠道,這里舉一個(gè)我聽(tīng)說(shuō)的辦法。路大早期是個(gè)混混,認(rèn)識(shí)很多偷渡人員,近幾年收手,轉(zhuǎn)行干這個(gè),為什么了因?yàn)樗蟹浅:玫那溃J(rèn)識(shí)一大堆在美偷渡客,要知道南方一些村莊整個(gè)村子都是偷渡的,現(xiàn)在在m國(guó)可能已經(jīng)合法的,或者不合法的僑鄉(xiāng),這些僑鄉(xiāng),也經(jīng)常要往家里匯錢(qián),然后這個(gè)路大,跟這些人說(shuō),你們直接把美金給我,我按匯率給你們家里送人民幣。這錢(qián)就直接到了m國(guó),繞過(guò)了金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。然后了,可能官員的兒子在m國(guó)突然有了一大筆錢(qián)也不太合適,米國(guó)那邊再過(guò)一道,兒子在米國(guó)投資了20家洗衣店,每家生意都超好,不到一年,就賺了一千萬(wàn)美金,交了稅這是官員兒子合法收入了。

終于官員落網(wǎng)了,相關(guān)部門(mén)把他查了底朝天,查出來(lái)官員已知受賄50萬(wàn),這個(gè)官員十分配合的交代了這50萬(wàn)元的犯罪事實(shí),其他一概裝傻,有些官員一看,趕緊配合從速把這個(gè)案子定了沒(méi)收非法所得。官員做完牢,遠(yuǎn)走m國(guó)找兒子老婆去了。

因?yàn)楹芏嗳苏f(shuō)官員兒子開(kāi)店的錢(qián)哪里來(lái)的這個(gè)問(wèn)題,我這個(gè)做個(gè)補(bǔ)充修改吧,把故事說(shuō)圓點(diǎn)。其實(shí)洗錢(qián)有點(diǎn)像講故事,講給相關(guān)部門(mén)聽(tīng)的,故事講的好不好就是洗錢(qián)手段高不高了。

官員兒子叫李四吧,路大找李四說(shuō):“我把你爸的錢(qián)弄到美國(guó)來(lái)了,但是現(xiàn)在是大筆現(xiàn)金,給你也用不了,你知道美國(guó)稅務(wù)局的利害的,現(xiàn)在你手上有多少合法的錢(qián)了”

李四算了算:“我手上有1萬(wàn)美金這樣子”

路大說(shuō):“這樣吧,你去倫敦找王五,把他手上的洗衣店盤(pán)下來(lái),我跟他說(shuō)好了,盤(pán)下來(lái)之后,你這樣子,搞個(gè)活動(dòng),會(huì)員卡走起,沖500美金送上門(mén)收取衣服服務(wù),我這邊找人給你沖值爭(zhēng)取找個(gè)50人來(lái),等活動(dòng)完成之后了,你手上拿著2萬(wàn)5千美金繼續(xù)收購(gòu)洗衣店,繼續(xù)做活動(dòng),滾動(dòng)到50家之后,你經(jīng)營(yíng)個(gè)5個(gè)月吧,把賬面盈利做漂亮點(diǎn),打打廣告,做成連鎖洗衣店,就叫不三不四洗衣店連鎖有限公司,到時(shí)條件具備了,我找錢(qián)六跟你談收購(gòu)的事,收購(gòu)價(jià)就1000萬(wàn)刀吧”