[中衍期貨]日常生活中如何防范洗錢違法行為來源：http://.cn/educonts377.html

一、什么是反洗錢答：反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定采取相關措施的行為。 二、開展反洗錢工作的意義是什么 答：開展反洗錢工作的意義體現(xiàn)在以下幾方面： 1、有利于及時發(fā)現(xiàn)洗錢活動，追查并沒收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護經(jīng)濟安全和社會穩(wěn)定； 2、有利于消除洗錢行為給金融機構帶來的潛在金融風險和法律風險，維護金融安全； 3、有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，防范新的犯罪行為； 4、有利于保護上游犯罪受害人的財產權，維護法律尊嚴和社會正義； 5、有利于參與反洗錢國際合作，維護我國良好的國際形象。 三、主動配合金融機構進行身份識別1、開辦業(yè)務時，請您帶好身份證件有效身份證件是證明個人真實身份的重要憑證。為避免他人盜用您的名義、竊取您的財富，或是盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動，當您開立賬戶、購買金融產品以及以任何方式與金融機構建立業(yè)務關系時：(1)出示有效身份證件或身份證明文件；(2)如實填寫您的身份信息；(3)配合金融機構通過聯(lián)網(wǎng)核查身份證件的真實性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息；(4)回答金融機構工作人員合理的提問。如果您不能出示有效身份證件或身份證明文件，金融機構工作人員將不能為您辦理相關業(yè)務。

2、存取大額現(xiàn)金時，請出示身份證件凡是存入或取出5萬元以上人民幣或者等值1萬美元以上外幣時，金融機構需核對您的有效身份證件或身份證明文件。這不是限制您支配自己合法收入的權利，而是希望通過這樣的手段，防止不法分子渾水摸魚，保護您的資金安全，創(chuàng)造更純凈的金融市場環(huán)境。3、他人替您辦理業(yè)務，請出示他(她)和您的身份證件金融機構工作人員需要核實交易主體的真實身份，當他人代您辦理業(yè)務時，需要對代理關系進行合理的確認。特別提醒，當他人代您開立賬戶、購買金融產品、存取大額資金時，金融機構需要核對您和代理人的身份證件。4、身份證件到期更換的，請及時通知金融機構進行更新金融機構只能向身份真實有效的客戶提供服務，對于身份證件已過有效期的，金融機構應通知客戶在合理期限內進行更新。超過合理期限未更新的，金融機構可中止辦理相關業(yè)務。